L'Unione Europea ha fatto un passo importante nella lotta al riciclaggio di denaro con l'adozione di nuove leggi antiriciclaggio (AML). Tale normativa, nonostante abbia incontrato resistenze, intende restringere i pagamenti in contanti e in criptovalute per migliorare la trasparenza e il controllo sulle finanze.
Le norme stabiliscono che sarà illegale effettuare pagamenti in criptovalute tramite portafogli di autocustodia non identificati. Il riferimento, in particolare, è a qualsiasi portafoglio digitale, sia esso mobile, desktop o basato su browser, non gestito da un fornitore autorizzato..
Le nuove disposizioni antiriciclaggio - riporta Soldi365.com - entreranno in vigore entro tre anni dall'adozione formale. Tuttavia, secondo il parere dello studio legale Dillon Eustace, con sede a Dublino, si prevede che tali leggi saranno attuate in modo completo molto prima del periodo previsto per l'applicazione.
"Il Parlamento europeo ha approvato nuove leggi antiriciclaggio di vasta portata. I pagamenti anonimi in contanti superiori a 3.000 euro saranno vietati nelle transazioni commerciali. I pagamenti in contanti superiori a 10.000 euro saranno addirittura completamente vietati nelle transazioni commerciali. E i pagamenti anonimi in criptovalute ai portafogli gestiti dai fornitori (portafogli ospitati) saranno vietati anche per importi minimi senza soglia".
Lo conferma l'eurodeputato e "combattente per la libertà digitale" (così si definisce) Patrick Breyer (Partito Pirata), che ha spiegato così il suo voto contrario al provvedimento:
“In generale, vietare i pagamenti anonimi avrebbe, nella migliore delle ipotesi, effetti minimi sulla criminalità, ma priverebbe i cittadini innocenti della loro libertà finanziaria. Le medicine o i giocattoli sessuali che compro non sono affari di nessuno. Per raccogliere donazioni, dissidenti come il defunto Alexei Navalny e sua moglie fanno sempre più affidamento su donazioni anonime in valute virtuali in tutto il mondo. A Wikileaks sono già state tagliate le donazioni da parte delle società di carte di credito. Laddove ogni transazione finanziaria viene catturata e salvata per sempre, ciò crea un vaso di miele per hacker malintenzionati e forze dell'ordine, nonché un'agghiacciante ombra del governo su ogni acquisto o donazione.
Questa guerra al contante dell’UE avrà ripercussioni spiacevoli! Per migliaia di anni, le società di tutto il mondo hanno convissuto con denaro contante che proteggeva la privacy. Con l’abolizione strisciante del contante sussiste il pericolo di tassi di interesse negativi e il rischio che le banche taglino in qualsiasi momento l’offerta di moneta. La dipendenza dalle banche sta aumentando a un ritmo allarmante. Questo tipo di privazione dei diritti finanziari deve essere fermata.
Dobbiamo invece pensare a come portare le migliori caratteristiche del contante nel nostro futuro digitale. Abbiamo il diritto di pagare e donare online senza che le nostre transazioni personali vengano registrate. Se l’UE crede di poter regolamentare le valute virtuali a livello regionale, non ha compreso la natura globale di Internet”.
Informazioni sul limite di contante
Si è scatenata una grande protesta pubblica quando la Commissione ha chiesto al pubblico la sua opinione sulla limitazione dei pagamenti in contanti nel 2017 - si legge sul sito dell'eurodeputato -. Oltre il 90% dei cittadini che hanno risposto si è espresso contro tale passo. Gli intervistati considerano il pagamento anonimo in contanti una “libertà personale essenziale” e che “le restrizioni ai pagamenti in contanti sono inefficaci per raggiungere i potenziali obiettivi (lotta contro le attività criminali, terrorismo, evasione fiscale)”. Secondo un'indagine della BCE fino al 10% dei cittadini utilizza contanti anche per importi superiori a 10.000 € (es. acquisto di automobili). Secondo i calcoli dell'esperto di economia sommersa Friedrich Schneider dell'Università di Linz, il divieto di pagamenti in contanti di grandi dimensioni avrebbe "solo effetti minimi di riduzione della criminalità".
Background sul “contante virtuale”:
A differenza del contante, che è del tutto anonimo, le transazioni effettuate con le criptovalute possono, nel caso del Bitcoin, essere tracciate sulla “blockchain”. Le forze dell'ordine hanno ripetutamente perseguito con successo tali criminali rilevando modelli insoliti e identificando i sospetti. Alcuni criminali alla fine si sono resi anonimi e ogni criminale dovrà prima o poi scambiare i propri fondi digitali con denaro reale. Gli asset virtuali hanno una rilevanza minore per il sistema finanziario globale. Non ci sono prove sufficienti sul volume e sulla frequenza dell’uso delle criptovalute per il riciclaggio di denaro. Le norme dell’UE sarebbero facili da aggirare data la natura globale di Internet. Gli asset virtuali possono tecnicamente essere trasferiti direttamente da una persona a un'altra senza l'utilizzo di intermediari, il che li rende impossibili da regolamentare. Laddove in passato i beni virtuali sono stati utilizzati per attività criminali, è stato possibile perseguirli sulla base delle norme attuali.
Altre notizie - Economia
Altre notizie
- 10:45 Ucraina, Zelensky: "Utilizziamo armi occidentali contro la Russia per difenderci"
- 10:15 Europee. Ferrante, "Voto a Fi per Commissione Ue moderata e liberale"
- 10:00 Ucraina, Xi: "Conferenza di pace se riconosciuta da Mosca e Kiev"
- 09:45 MO, Pignedoli (M5S): "Solidarietà a chef Rubio, tutti i partiti condannino violenza"
- 09:30 Infrastrutture, Sasso (Lega): "Riapertura dello scalo merci ferroviario a Lamezia, occasione di sviluppo clamoroso"
- 09:15 Maltempo, Lollobrigida: "Vicini a popolazione colpita"
- 09:00 Pisa, aggressione a Studenti per le Libertà. Mazzetti (FI): "Inaccettabile, Università punisca colpevoli"
- 08:50 L'Unione Sarda - «Regola numero uno: non sprecate l'acqua»
- 08:40 Libero Quotidiano - Il telebavaglio
- 08:30 Il Messaggero - «I diritti valgono per tutti»
- 08:20 Il Giornale - Chico Forti torna a casa
- 08:10 La Verità - Mezzo mondo rifiuta il gioco Oms
- 08:00 Il Mattino - C'è una Napoli che vola
- 07:50 La Stampa - Superbonus, gelo delle banche
- 07:40 Il Fatto Quotidiano - L'editto postumo: Vespa su Rai1 attacca Biagi, Luttazzi, Santoro e Travaglio
- 07:30 L'Unità - Ilaria, Maysoon e Marjan: meglio i giudici di Orban di quelli italiani?
- 07:15 Il Manifesto - Risvegli
- 07:00 Il Riformista - Non è cambiato niente
- 01:00 Dehors, Gnassi (Pd): "Urso fa solo promesse elettorali, serve serietà non annunci"
- 00:50 Tribunale Nocera Inferiore, Iannone (FDI): "Grazie al Ministro Nordio per visita e impegno"
- 00:40 Pisa, Bergamini (FI): "Solidarietà a Studenti per la Libertà aggrediti e minacciati. Ci aspettiamo condanna Rettore"
- 00:30 Rom, Sardone (Lega): "Comunità chiede più investimenti per poter plasmare destino dell'Europa. Non gli sono bastati i 3,4 miliardi dal 2014 al 2027?"
- 00:20 Rai, Zingaretti (Pd): "Solidarietà e appoggio a sciopero dei lavoratori della logistica"
- 00:10 Tunisia, Pd a Tajani: "Il governo si adoperi per fermare repressione della società civile tunisina"
- 00:00 Giornata Mondiale Celiachia, Cappellacci (FI): "Con avvio screening onoriamo celebrazione con l'azione"
- 23:50 Alluvione, Corrado (Pd): "Dopo un anno da E. Romagna al Nord torna la paura. Affrontare crisi climatica sempre più urgente"
- 23:40 Rai, FdI: "Disponibili a confronto con nostri rappresentanti. Basta far perdere tempo a presidente Meloni"
- 23:30 Argentina, Pd: gravissime minacce a studenti che manifestano pacificamente
- 23:10 Migranti, Kelany (FdI): "Per Consulta legittimo il reato di immigrazione clandestina"
- 23:00 Zelensky: "Adesso più difese aeree a Kharkiv, Donetsk e Sumy"
- 22:50 Scotto: "Meloni è una negazionista della povertà"
- 22:40 Superbonus, Orsomarso: "Incredibile la faccia tosta con cui Conte e M5s continuano a difenderla"
- 22:30 Salis, Tosi: "Decisione di candidarla è ideologica. Accuse a suo carico preoccupanti"
- 22:20 Confronto tv, Pd: "Sarebbe stata occasione di chiarezza"
- 22:10 Zelensky al premier della Liberia: "Informato delle conseguenze dell'aggressione russa"
- 22:00 Balneari, FdI: "PD e M5S nemici della categoria, da loro parole al vento"
- 21:50 Cinema, Manzi (Pd): "Tagli al tax credit compromettono promozione a Cannes"
- 21:40 Maltempo, Ministro Calderoli: "Seguo situazioni Piemonte, Lombardia, Veneto e altre zone colpite"
- 21:30 Disabilità, Noja (IV): "Locatelli sconfessa Regione Lombardia"
- 21:20 Salis: Nevi "Suggerito un percorso per i domiciliari"
- 21:10 Premierato, Bonafè (Pd): "E' violenza alla Costituzione, Meloni vuole portare indietro lancette del tempo"
- 21:00 inflazione, Codacons: rallentamento dovuto ad "effetto Pasqua", ma ancora non basta
- 20:50 M.O., Quartapelle (Pd): "Italia sostenga proposta per forza di pace Onu nei territori"
- 20:40 Trasporti, Ferrante (Mit): "700 mln per treni a emissioni zero, impulso a mobilità sostenibile"
- 20:30 Difesa, Simiani (Pd): "Governo ridimensiona Centro militare veterinario Grosseto, Crosetto chiarisca"
- 20:20 Ue, Piero De Luca (Pd): "Lega vira di nuovo verso Italexit, che pensa Meloni?"
- 20:10 Ue, Martusciello: "Via la bandiera? Ma perchè si candidano? Così la Lega non tocca palla all'Europarlamento"
- 20:00 Denatalità, Russo (FI): "Pnrr occasione storica per servizi infanzia, serve ottimismo"
- 19:50 Balneari, M5s: "Si chiuda tragicommedia, basta figuracce per Italia"
- 19:40 Superbonus, Faraone (Iv): "Tajani vota fiducia a incassa sconfitta"
- 19:30 Fratoianni (Avs): "Vigliacca e violenta aggressione contro chef Rubio"
- 19:20 Lavoro, Appendino (M5s): "Governo torna a precarizzare"
- 19:10 Confronto tv, Calenda: "Meloni-Schlein sarebbe stata violazione"
- 19:00 Corruzione, Conte: "Toti ne tragga subito le conseguenze"
- 18:50 Caccia, Bonelli (Avs): "Lollobrigida apre far west contro animali"
- 18:40 Sicurezza, Montaruli (FdI): "Da governo tutela a persone fragili"
- 18:30 Corruzione, Toti: “Non ho commesso reati, dimostrerò mia correttezza”
- 18:20 Ucraina, Xi Jinping: "Per Cina e Russia serve soluzione politica"
- 18:10 Confronto tv, Vespa: “Non è una vittoria della democrazia”
- 18:00 Pd: "Negato confronto tv a donne leader dei partiti maggiori"
- 17:50 Superbonus, Calenda: "Provvedimento più folle della storia repubblicana recente"
- 17:40 Inchiesta Liguria, Toti: 'Non ho commesso reati, dimostrerò la mia correttezza'
- 17:30 Ddl concorrenza, Urso: 'provvedimento per rendere strutturali i dehors'
- 17:20 Ucraina-Russia, la Nato avverte: 'non è troppo tardi per Kiev, può ancora prevalere'
- 17:10 Ita Airways-Lufthansa, Salvini avverte l'Ue: "Il no sarebbe un atto ostile"
- 17:00 Lavoro, Meloni: 'al G7 un piano d'azione sull'uso dell'IA'
- 16:50 M.O. Lega araba chiede schieramento forze Onu nei Territori palestinesi
- 16:40 Rai: salta il faccia a faccia Meloni-Schlein per mancanza di maggioranza
- 16:30 Borghi (Lega): 'Via la bandiera Ue dagli edifici pubblici'
- 16:20 Superbonus, lo sfogo di Renzi: “Non siamo la stampella del governo, ma degli imprenditori”.
- 16:10 Meloni: “Il lavoro è al centro del nostro impegno, vogliamo consolidare i dati positivi”
- 16:00 Maltempo in Veneto, Zaia: “Entriamo nel protocollo operativo di un’alluvione vera e propria"
- 15:50 Abu Mazen: "Hamas ha dato dei pretesti a Israele per attaccare Gaza"
- 15:40 Lollobrigida: "Assolta professoressa che mi ha dato del nazista, spero non torni stagione odio"
- 15:30 Podolyak: "Questo è il 'nuovo mondo' secondo la Russia..."
- 15:20 Schlein: "C'è chi preferisce negare confronto a due donne leader dei primi due partiti d'Italia"
- 15:10 Superbonus, Faraone: "Tajani vota la fiducia al governo e incassa una nuova sconfitta"
- 15:00 Gallant: "Altre truppe entreranno a Rafah"
- 14:50 Duello Meloni-Schlein, Magi: "Sarebbe stata un'alterazione del confronto democratico per le europee"
- 14:40 Putin, Renzi: "È in gioco il futuro dell’Europa, non un sondaggio italiano"
- 14:30 Europee, Conte a Meloni: "Ti tirerai indietro dal confronto con me e gli altri leader?"
- 14:20 Appia Antica, Santori (Lega): "No a deforestazione parco a Tor Marancia"
- 14:10 Europee: il silenzio elettorale scatta dalla mezzanotte del 7 giugno
- 14:00 Europee, De Romanis (FI): "Forza Italia Giovani a sostegno candidatura Tajani"
- 13:50 Migranti, Pd: governo eviti che ordinanze Enac ostacolino salvataggi in mare
- 13:40 Ue, Braga (Pd): "Proposta Borghi passo avanti, non volevano Tricolore"
- 13:30 Sen. Calderoli presente a incontri pubblici su Autonomia venerdì ad Albino (BG) e sabato a Monza
- 13:20 Sanità, Boschi (IV): "Bene oblio oncologico, ma ancora tanti elementi di allarme"
- 13:10 Vajont: Pd, felici che archivi processo restino a Belluno
- 13:00 Giustizia, Pittalis (FI): "Maggioranza compatta ha respinto tentativo di ripristinare reato abuso d'ufficio"
- 12:50 Riciclo pneumatici, Simiani (Pd): "Governo ammette criticità, segua indicazioni filiera"
- 12:40 Cybersicurezza, Mauri (Pd): "Governo non stanzia risorse, persa occasione"f
- 12:30 Superbonus, Tajani: "Perplessi ma non viene meno la fiducia al governo"
- 12:15 Ucraina, Zelensky a Kharkiv: "Situazione difficile ma sotto controllo"
- 12:00 Clima, Feltri a Radio Libertà: “Un bamba a Greta Thunberg, la realtà è l’opposto delle sue profezie”
- 11:45 Dl Superbonus: il Senato approva la fiducia: passa alla Camera
- 11:30 Superbonus Boccia: “Lega e FI si fanno la guerra mentre governo con retroattività colpisce imprese ma favorisce condoni e evasione”
- 11:15 Specie aliene invasive: Bizzotto (Lega), "Settore agricolo e ittico fortemente penalizzati, serve strategia di contenimento e eradicazione"
- 11:00 MO, Tajani: "Entro fine mese a Roma ministro Esteri Ramallah"
- 10:45 Coldiretti, clima: il raccolto di grano crolla sotto i 3,5 mln di tonnellate
- 10:30 Superbonus, Lupi: "Sto con Giorgetti, difesa dell’ambiente non deve essere ideologica"
- 10:15 Ucraina, Xi e Putin: "Il conflitto richiede soluzione politica"
- 10:00 Usa, Biden: "Priorità combattere inflazione"
- 09:45 Diritti, Morace (M5S): "In Italia comunità lgbti discriminata"
- 09:30 Fico, Lollobrigida: "Sconcerto per attentato, vicino a famiglia"
- 09:15 Lombardia, Cecchetti (Lega): “In arrivo 3,4 milioni per interventi stradali in piccoli comuni”
- 09:00 Bullismo. Ferrante (Mit), "Legge strategica per stroncare piaga sociale "
- 08:50 Il Giornale - Il governo Meloni fa scarcerare la Salis
- 08:40 La Verità - Voto di scambio Green
- 08:30 Il Messaggero - L’agguato che scuote l’Europa
- 08:20 Il Mattino - L'Europa sotto choc
- 08:10 L'Unione Sarda - «Sanità, Asl da riorganizzare»
- 08:00 La Stampa - Spari al premier slovacco “Fico vuole la dittatura”
- 07:50 La Repubblica - Sangue nel cuore d’Europa
- 07:40 Il Manifesto - Questione politica
- 07:30 Il Fatto Quotidiano - Meloni&Schlein, niente duetto-truffa da Vespa
- 07:15 L'Unità - Aumentano i ricchi, aumentano i poveri: ora serve la sinistra...
- 07:00 Il Riformista - Il Risiko di Giorgia
- 00:00 Dl Agricoltura, Vaccari (Pd): "I nostri emendamenti per migliorare testo"